成長300万円・つみたて200万円を保有
成長投資枠の簿価残高が 3,000,000 円、つみたて投資枠の簿価残高が 2,000,000 円(今年の購入額は成長 0 円・つみたて 0 円)の場合、非課税保有限度額の残りは 13,000,000円、今年あと投資できる額は 3,600,000円(成長投資枠 2,400,000 円・つみたて投資枠 1,200,000 円)です。来年から毎月 30,000 円の積立を続けたときの 20 年間の推移を表にしています。
計算結果
| 今年あと投資できる額 | 3,600,000円 |
|---|---|
| 総枠の残り | 13,000,000円 |
| 成長投資枠の生涯の残り | 9,000,000円 |
| 総枠の使用割合 | 27.8% |
入力した条件
| 項目 | 値 |
|---|---|
| 成長投資枠の簿価残高(今年の購入分を含む) | 3,000,000円 |
| つみたて投資枠の簿価残高(今年の購入分を含む) | 2,000,000円 |
| 今年すでに成長投資枠で買った額 | 0円 |
| 今年すでにつみたて投資枠で買った額 | 0円 |
| 来年から毎月つみたて投資枠で積み立てる額 | 30,000円 |
| 来年から毎年成長投資枠で買う額 | 0円 |
| 推移を見る年数 | 20年 |
計算の途中経過
| 項目 | 値 |
|---|---|
| 非課税保有限度額の残り | 13,000,000円 |
| 成長投資枠で使える生涯の残り | 9,000,000円 |
| 今年あと成長投資枠で投資できる額 | 2,400,000円 |
| 今年あとつみたて投資枠で投資できる額 | 1,200,000円 |
来年からの積立で簿価がふえていく様子
来年から数えて 1 年ごとに、成長投資枠とつみたて投資枠の購入額を年間投資枠と総枠の範囲で数えた表です。売却や運用での増減は入れていません。
| 経過 | 成長投資枠の購入額(円) | つみたて投資枠の購入額(円) | 成長投資枠の簿価残高(円) | つみたて投資枠の簿価残高(円) | 総枠の残り(円) |
|---|---|---|---|---|---|
| 来年から数えて 1 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 2,360,000 | 12,640,000 |
| 来年から数えて 2 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 2,720,000 | 12,280,000 |
| 来年から数えて 3 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 3,080,000 | 11,920,000 |
| 来年から数えて 4 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 3,440,000 | 11,560,000 |
| 来年から数えて 5 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 3,800,000 | 11,200,000 |
| 来年から数えて 6 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 4,160,000 | 10,840,000 |
| 来年から数えて 7 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 4,520,000 | 10,480,000 |
| 来年から数えて 8 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 4,880,000 | 10,120,000 |
| 来年から数えて 9 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 5,240,000 | 9,760,000 |
| 来年から数えて 10 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 5,600,000 | 9,400,000 |
| 来年から数えて 11 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 5,960,000 | 9,040,000 |
| 来年から数えて 12 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 6,320,000 | 8,680,000 |
| 来年から数えて 13 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 6,680,000 | 8,320,000 |
| 来年から数えて 14 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 7,040,000 | 7,960,000 |
| 来年から数えて 15 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 7,400,000 | 7,600,000 |
| 来年から数えて 16 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 7,760,000 | 7,240,000 |
| 来年から数えて 17 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 8,120,000 | 6,880,000 |
| 来年から数えて 18 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 8,480,000 | 6,520,000 |
| 来年から数えて 19 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 8,840,000 | 6,160,000 |
| 来年から数えて 20 年目 | 0 | 360,000 | 3,000,000 | 9,200,000 | 5,800,000 |
計算の式と設定値の出典は計算方法と根拠にまとめています。条件を変えて計算するには計算ツールをお使いください。
ご利用にあたって
- 金融庁が公表する枠の仕組みにもとづく計算です。投資をすすめるものではなく、運用益や元本の増減は入れていません。
- 実際の枠の残りは、NISA 口座を開いている金融機関の画面や、年間取引報告書で確認してください。旧NISA(2023年までの制度)の分は別に管理されます。
- NISA を利用できる年齢や口座開設の条件、投資できる商品の条件は含めていません。
- 売却した分の枠が復活するのは翌年以降です。同じ年のうちに戻るわけではありません。